Online Brokers Upgrade Retail Investor Gereedskap

Online Brokers Upgrade Retail Investor gereedskap (Korrigeer aantal kommissie-vrye ETF aangebied deur Fidelity in 8 paragraaf en titel van TD Ameritrade se Michael McGrath in 21 paragraaf.) Institusionele beleggers kan ontplooi ultra-hoë-spoed voorraad ambagte en komplekse strategieë tot gaar deur PhD's om hul mark verbintenis te maak. Hoe kan die outjie hoop om tred te hou? As deel van 'n deurlopende reeks oor die nuutste gereedskap en tegnologie beskikbaar om aanlyn beleggers, BusinessWeek ondervra die pogings deur aanlyn te belê webwerwe kleiner beleggers toe te rus met gevorderde wapens te help vernou die gaping. Webwerwe soos soos Fidelity. TD Ameritrade (AMTD), en tradeMONSTER het deur te kom met eienskappe wat online handelaars nie meer as 10 jaar gelede kon droom van min. Nuwe funksies nie net hulle in staat stel om gevorderde strategieë gebruik, soos die identifisering van aandele waarvan die opsies het buitengewoon hoë volume op enige gegewe dag, maar ook stel maniere om ambagte te verskans. In sommige gevalle, kan beleggers voortoets handel uitkomste en aandeleverhandeling idees aanlyn met eweknieë. Hulle is selfs toegang tot donker poele, die private handel platforms wat instellings gebruik om die meeste bestellings uit te voer omdat hulle te akkommodeer veel groter blokke aandele en het 'n minimale impak op aandeelpryse. Institusionele beleggers het gewoonlik toegang tot gevorderde sifting, kartering, en analytics gereedskap wat individuele handelaars gebrek, asook gesofistikeerde navorsing en maniere om die mark in real-time scan vir ongewone aktiwiteit in voorraad opsies en met betrekking tot wisselvalligheid. Dit is duidelik dat klein beleggers is nog ver van wat die arsenaal van handel gereedskap en tegnieke wat groot verskansingsfondse gebruik, maar hulle ten minste meer maniere om te gaan met 'n toenemend onvoorspelbare mark. "Dit bied 'n baie van troos, sodat ek kan besluit of ek 'n handelsmerk van meet af aan wil" voordat dit uitgevoer word, sê tradeMONSTER kliënt Greg Jensen oor TradeLab, 'n analitiese instrument die webwerf bied wat wys hoe 'n handelsmerk onder gespesifiseerde toestande soos sal uitvoer geïmpliseerde wisselvalligheid. Jensen is 'n stigter en hoof-afrigter van 'n belegging onderwys werf Options Animal. Doen-dit-self Stock Screeners Fidelity het 'n eie instrument wat gee kliënte toegang tot 13 private ruil met 'n groter likiditeit as die openbare mark en kan aktiewe handelaars kies watter handel venue hulle handel te word gestuur. 'N Afsonderlike Fidelity instrument wedstryde instellings rus limiet bestellings met die kliënt bestellings wat kry gevul by die nasionale beste bieër aanbod en uit te voer op slag. E * Trade Finansiële (ETFC) en TradeKing aanbod toegang tot donker poele vir gedeeltes van hul kleinhandel orde vloei. Byna al die aanlyn makelaars bied screening gereedskap wat die belegging heelal uit meer as 7000 aandele, meer as 1000 beursverhandelde fondse, en duisende onderlinge fondse beperk tot 'n paar wat voldoen aan die behoeftes van beleggers. Die aantal kriteria waarvoor handelaars kan skerm wissel van meer as 100 by Fidelity tot 43 by TD Ameritrade. Strategie Bouwer, van stapel gestuur laaste Maart deur aanlyn handel webwerf TradeKing, kan kliënte te bou hul eie voorraad vertoners, gebaseer op dekades van fundamentele en tegniese filters. Sodra jy aandele wat aan geselekteerde kriteria te vind, kan jy die skerm te red en terug te toets sy produksie teen tot vyf jaar se historiese mark data, vergelyk hoe die gekeur aandele sou verrig teen enige beskikbare mark maatstaf. Gebruikers kan gewaarsku word daagliks, weekliks, of maandelikse indien die lys van aandele wat aan hul gekose kriteria veranderinge. Die deel van jou skerms met ander TradeKing kliënte kan gesprek oor eie forums TradeKing se genereer en aanspoor strategie hersiening gebaseer op insette van ander. TD Ameritrade se aanlyn kliënte kan skerm vir aandele, opsies, beursverhandelde fondse, of onderlinge fondse. Die platform integreer navorsing van Morningstar (môre), Standard & Poor's (MHP), en Credit Suisse (CS) in die keuringsproses. Byvoorbeeld, 'n klik op Morningstar Analyst gunstelinge bring 'n kort lys van voorkeur ETF gebaseer op watter kriteria jy intik, en jy kan 'n Morningstar verslag wat koop 'n ontleder se toon oop en verkoop teikens en wanneer die ETF prys en waardering laaste is opgedateer. Jy kan vergelyk met vyf ETF side-by-kant, gebaseer op gespesifiseerde kriteria. Morningstar bied ook 'n Premier Lys van gunsteling onderlinge fondse, terwyl Standard & Poor's en Credit Suisse verskaf navorsing oor individuele aandele. Trading Deel effens laer in 2010 Online makelaars is bemoedigend gebruik van ETF's deur die aanbied van baie van hulle kommissie-vrye. TD Ameritrade is die mees vrygewige, met 101 ETF's deur Morningstar gekies dat kommissie-vrye is so lank as wat jy dit self vir ten minste 30 dae. Fidelity bied 26. TD Ameritrade beplan om by te voeg "kommissie-vrye" om sy lys van keuringskriteria vir ETF's in die nabye toekoms. Daaglikse handel volume blyk effens laer vir die grootste deel wees vanjaar teen 2009. Fidelity verslae 227222 daaglikse gemiddelde commission ambagte jaar-tot-datum deur middel van September-wese plat, met 228038 vir dieselfde tydperk in 2009. E * Trade gemiddeld 150530 daaglikse transaksies in die eerste nege maande van die jaar, 'n daling 16,6 persent van 180596 in die tydperk voor-jaar. TD Ameritrade het 'n gemiddeld van 370,000 daaglikse ambagte jaar-tot-datum deur middel van September, vergeleke met 376,000 verlede jaar. Dis moeilik om te sê hoeveel gebruik online makelaars kliënte maak van die institusionele-graad gereedskap. TradeKing se gemiddeldes Strategie Bouwer 10000 kliënt treffers per maand, wat kliënte terug-toets strategieë en kyk modelle ander mense se insluit. Sowat twee derdes van TD Ameritrade se 5,5 miljoen kliënte toegang navorsingsverslae op die platform en sy kliënte gemiddeld presteer meer as 1,5 miljoen skerms op aandele, ETF, onderlinge fondse, en opsies per maand. Schwab (Schw) sê dit het gesien gemiddelde maandelikse hits om aanlyn vertoners spring ongeveer 250 persent meer as die vorige jaar, aangesien dit 'gevorderde opsies strategieë en sifting vir geïmpliseer wisselvalligheid, hoewel dit nie presiese syfers sal verskaf. TradeMONSTER sou nie voorsien die gebruik van data, maar sê dit is 'n groot invloei van kliënte van ander aanlyn makelaars, gelok deur sy nuwe gereedskap en mededingende pryse ervaar. Terug-toetsing van individuele bedrywe en portefeuljes is nog 'n offer dit is meer in aanvraag onder kleinhandel handelaars. Fidelity, E * Trade, en TD Ameritrade bied hierdie funksies, wat in sommige gevalle minder kragtig as weergawes aangebied deur aflaaibare sagteware die makelaar se. Kenners en Tradisionele Navorsing Fidelity het sy navorsing offer vir aanlyn beleggers verbreed deur vleiend sodanige finansiële risiko maatskappye soos RiskMetrics Groep-nou deel van MSCI (MSCI) - en Oudit Integriteit in die kleinhandel mark vir die eerste keer. Hul navorsing kliënte in staat stel om aandele te evalueer volgens die omgewing, sosiale en korporatiewe bestuur statistieke, saam met finansiële ouditrisiko en die sogenaamde "vise waarskuwings," vir blootstelling aan dobbel, tabak, of alkohol. Oudit Integriteit gee voorrade n finansiële oudit telling en toon die persentasie van maatskappye met dieselfde telling daardie aandeelhouer regsgedinge of beduidende finansiële heraangewings onlangs in die gesig gestaar. Fidelity bied ook verslae van Integriteit Research Associates. wat pryse navorsing verskaffers, gebaseer op die akkuraatheid van hul aanbevelings. Schwab bied navorsing meer selektief uit uitrustings soos SP, Credit Suisse, en Ned Davis. sowel as aanlyn seminare oor hoe om die navorsing en wat om te kyk vir gebruik. Schwab publiseer ook aanlyn kommentare deur in die huis opsies deskundige Randy Frederick. E * Trade Finansiële aanvulling tradisionele navorsing van SP, BNY Jaywalk. en ander deur die bevordering van sosiale media-aktiwiteit. Die platform skakels na mark kommentaar blog SeekingAlpha en-deur 'n vennootskap met die webwerf Minyanville - Buzz Banter, wat kliënte sit in kontak met 'n "geloofwaardige insiders" in die belegging wêreld, sê Kevin Delo, hoof van die produk bestuur vir aktiewe handelaar E * Trade se platform. TradeKing eschews tradisionele navorsing wat deur makelaars. "Die aanlyn kliënte wat ons dien verkies om hul eie huiswerk en navorsing te doen, en nie lees die vooraf opgemaakte kinders," sê Don Montanaro, hoof uitvoerende beampte TradeKing se. Sy platform bied 'n gratis toegang tot MarketGrader. wat ontleed 5500 Amerikaanse genoteerde maatskappye en genereer gradeer en oorskakel aanbevelings. Die keuse tussen vier belangrike prioriteite Hoe om 'n dieper blik op die mark aktiwiteit het belangrik geword om kleinhandel handelaars, wat glo sulke instrumente kan hul vermoë om te kompeteer met institusionele beleggers te versterk. LiveAction, 'n nuwe aanbod van tradeMONSTER, kan handelaars scan die mark vir ongewone volume in oproep of verkoopopsies en buitengewoon hoë wisselvalligheid in opsies. Gebaseer op uitgesoekte belê idees 'n kliënt se LiveAction se StrategySeek instrument bied alternatiewe strategieë wat die oog 'n handelaar het van 'n bepaalde voorraad pas. Die TradeLab instrument neem dit 'n stap verder deur te laat jy jou strategie te toets voordat jy 'n handelsmerk, gebaseer op die maak van prioriteite van vier faktore: veiligheid, wins, die waarskynlikheid van 'n gegewe uitkoms, en die totale opbrengs. 'N Meer aggressiewe belegger wil beklemtoon wins en opbrengs, terwyl 'n meer konserwatiewe belegger veiligheid en die waarskynlikheid van 'n uitkoms as sy top bekommernisse sou noem. "Niemand is ooit in staat wees om hul strategie te toets voordat hulle die handel te plaas nie. As 'n individuele belegger, ek wil die waarskynlikheid van hierdie om geld te maak, of om geld te verloor, of selfs breek weet," sê Travis McGee, direkteur van onderwys by tradeMONSTER. Retail handelaars wil ook 'n duideliker begrip van wat hul eweknieë doen omdat aandele prys skommelinge meestal weerspieël die buitenmaatse ambagte van institusionele beleggers, sê Franklin Gold, wat Fidelity se aktiewe handel besigheid koppe. Bestellings deur Fidelity Kliënte is 'n instrument wat einde vloei onder Fidelity se meer as 12 miljoen kliënte toon, opgedateer ongeveer 40 keer tydens handelsure en ten minste elke 30 minute. Gebruikers kan 'n vinnige sin van die mark sentiment kry deur te sien die verhouding van koop bestellings om bestellings te verkoop. Stop-perk Bestellings, Handel Triggers "Dit is belangrik om te sien nie net wat beleggers koop en verkoop, maar die mate van optimisme of bearishness onder hulle," sê Gold. "Dikwels sien ons kleinhandel kliënte koop in swakheid." Op sommige aanlyn platforms, kan individuele handelaars meer komplekse ambagte, Nog 'n voordeel dat institusionele beleggers lank het dit geniet plaas. E * Trade kliënte kan nou bestellings wat verwant is aan koop - en verkoop-stop ambagte, veroorsaak net vir 'n bepaalde indeks soos die Nasdaq Saamgestelde 'n bepaalde vlak bereik. TD Ameritrade kliënte kan stop bestellings wat veroorsaak word wanneer 'n voorraad treffers van 'n bepaalde prys-hoër of laer-en hulle kan uit te reik stop-limiet bestellings wat nie sal doen as die prys van die gekose vlak nie getref. Gebruikers kan ook plaas voorwaardelike bestellings waardeur geld gemaak uit die verkoop van 'n voorraad outomaties word gebruik om aandele van 'n ander voorraad aan te koop. Handel snellers laat jou 'n mark toestand vir 'n handelsmerk om so uit te voer as 'n bevel om 'n hoogs gekorreleer voorraad te verkoop as die mark val 100 punte, en hulle het die vervaldatum vir daardie sneller. Handelaars kan "stel 'n hele reeks gebeure sonder om by die rekenaar elke oomblik," sê direkteur van ETF's TD Ameritrade se Michael McGrath. TD Ameritrade gee elke kliënt 'n $ 100,000 vals rekening te "papier handel" totdat hulle is vol vertroue genoeg is om die regte geld te gebruik. Dit is 'n veilige manier om meer komplekse produkte soos termynkontrakte en buitelandse valuta ambagte aan kliënte wat kan hulle nie veel verstaan ​​sonder om hulle bloot te stel aan oormatige risiko te stel. "Ons wil 'n lewenslange verhouding met ons kliënte. Jy wil nie 'n kleinhandel belegger om op 'n swaar aged [handel] sit," sê Peter Sidebottom, uitvoerende vise-president van die produk, bemarking, en die kliënt ervaring by TD Ameritrade. Sosiale media en Mobile Device Apps Net so belangrik soos klokkies en fluitjies is die algehele gebruikers ervaring 'n platform bied. Sommige platforms maak dat jy die taak wat jy besig is in om te kyk na tutoriale as jy iets nie verstaan ​​nie verlaat nie. TradeMONSTER kan jy klik op 'n bietjie geel vraagteken, wat veroorsaak dat die betrokke Onderwys-artikel te pop-up. As jy meer detail wil, kliek weer vir 'n dieper laag van detail. "Al die tyd, jy nog steeds kyk real-time kwotasies," en minder geneig om die handel jy probeer om te doen mis, sê tradeMONSTER se uitvoerende hoof, Wade Cooperman. Online makelaars het gereageer op die groeiende vraag kliënte se vir sosiale media en aansoeke mobiele toestel. E * Trade skale sy hele platform om iPhones en sal binnekort toe te pas op Android fone. TD Ameritrade se MyTrade het 50.000 kliënte bespreek handel strategieë met eweknieë en wat ooreenstem met die trades - "meer as die aantal mense wat jou sal gelys as volgelinge op die Facebook webwerwe van enige een van ons mededingers," sê Sidebottom. Investools, wat TD Ameritrade verkry as deel van sy Junie 2009 aankoop van opsies opvoeding firma ThinkOrSwim, is 'n leer-gemeenskap met 'n geskatte 40,000 lede, waar mense uit te ruil idees oor wat hulle leer en hoe om beter te handel en belegging te kry. Daar is ook 'n vroue se belegging groep met byna 500 lede. Met individuele beleggers steeds deur die mark ineenstorting van 2008-09 en deur die skielike daling in die groot indekse op 6 Mei spooked, kan die gevorderde gereedskap wat online makelaars is die verskaffing van 'n wortel wat meer mense terug trek om aandele-en kry hulle terug in wees die gewoonte om handel aanlyn. Bogoslaw is 'n verslaggewer vir Bloomberg Business se Finansies kanaal.